降息对股市有什么影响 对地产行业有什么影响

尽在掌控

降息的方案出来了，这一次的方案基本是符合预期，不过细节上是挺有意思的。1年期降10BP，5年期降5BP。

今天看到一个说法，对于这操作的解释简直是微言大义。

短期略有压力，长期尽在掌握。

首先在这种疯狂的吹风之下，尤其是昨天晚上那种恨不得飞龙骑脸的暗示下，这降是基本降了。

而目前的方向有两个，一个是想要解救中小企业，另一个则是想要缓一缓地产的危机。

只不过地产这边也还想扯皮，不想让预期逆转，于是这个5BP的操作就反映出比较谨慎的态度了。

我个人对于这个降息幅度算是预期内，相比之下其他一些操作可能更值得关注。

其他的放松

最近关于地产行业比较明确的几个重要变化有下面这些。

首先，是开始鼓励龙头房企进行项目并购，而就在昨天融创就把武汉的部分项目给出售了。

政策方面也有一些配合，比如央行提出做好并购金融服务，这显然就是为接下来的国企央企并购来做铺垫的。

如果这一波的并购顺利推进，那么未来房地产行业的格局将有极大概率会变成国企央企天下，民营地产商绝大部分都要退出或者被边缘化。

这是接下来重点关注的趋势之一。

关于地产我们还要关注其他不同的细节，比如放宽速度。

这个速度实际上在上年年底来看是有所下降，今年开始如果想要缓解地产压力的话，这个放款速度肯定是需要提升的。

房贷利率方面倒开始下滑，只不过这下滑幅度还不大，接下来LPR降息之后有可能会进一步下滑。

销售方面新数据还没来，上年下半年基本是持续拉胯的。

综合上面各种侧面因素来看，其实现在地产行业基本处于一个非常强烈的预期博弈阶段，有点类似于之前的猪肉股。

机构由于之前对地产行业过于悲观，而近期又开始突然乐观，所以这种强力的博弈预期下使得相关品种产生爆发。

而今天的行情甚至更加极端，A股这边几乎除了黑四类以外的品种都在跌，仿佛就像之前爆炒赛道的另一个极端。

保持谨慎

因此，在这种极端的情绪下，我认为大家还是多放平心态，操作方面也尽量保持稳定，不要被这种行情过多影响自身的心态吧。

此外，除了地产行业，保险今天也突然起来，尤其是太保。

太保昨天也发了12月的月报，单看12月的话增长其实挺不错，但正如之前我给大家分析平安一样，太保的这个单月业绩增长是有可能把原来压到开门红的订单给提前安排到12月，所以单一个月并不能完全说明行业反转。

当然，以目前的估值来看，那依旧还是安全边际非常的高，所以也不用考虑太多操作的问题。

另一个涨得比较猛的则是互联网，昨天的谣言后来被网信部给证伪了，然后又发了一纸规范公告，似乎意味着互联网行业的监管有进一步的边际减弱。

如果考虑到今年稳增长的主线，今年政策对于互联网行业的打压理应是要减弱的，但最近各种抽风消息实在不少，就像游戏版号到现在也还没什么消息出来。

所以，大家中短期的政策面预期可能还是不要太高。

然后美股这边最近可能是受到加息预期的影响，纳斯达克比较少见的迎来一个坑爹开局。

从整体估值来看纳斯达克自然还是偏高的，但是部分公司的估值其实不贵，不过他们也有可能会随着回撤而被打压。

如果短期内美股继续因为加息预期而被打压，那么我有可能会进一步加大相关仓位，小牛慢跑目前大概还留有1-2档的中美互联加仓空间，打算美股多跌一些再加。

港股方面就没啥好说了，今年宽基金最看好的板块依旧是港股，目前整体的估值也还是便宜，所以没上车的话该上车还是可以上车吧。

如果不想搞互联网只想买港股的价值股，可以关注下红筹指数，不过这个指数没什么保险，这个倒有点坑爹。

不嫌弃互联网的话还是建议直接搞510900。