净值计算只需要一个工具:Excel。
1. 期初净值 = 1,刚开始时没有盈亏,总资产 = 初始份额
2. 单位净值计算 = 总资产/总份额,除非有发生资金进出,否则份额不变,只有总资产变化
3. 定期计算基金净值,勤快的每天都更新,慢一点的,每周或每月计算一次即可。
4. 每次进出资金时,根据最新净值计算一次增减份额。
份额变动 = 增减资金 / 计算净值
04 | 如何计算
具体应该如何计算呢?我举一个简单的例子
1. 在2019年12月31日,买入了10万元的基金,期初原始净值都是1元,所以份额为10万份。
2. 在2020年1月2日,买的10万基金赚了1500元,收益1.5%。基金的净值= 1 * (1+1.5%)=1.015
3. 在1月13日,基金涨到115000,净值涨到了了1.15元
在今天追加买入2万元,除以净值1.15元,相当于17391.3份额
追加之后总资产变为135000,份额上升为117391.3份,但是净值保持1.15不变。
4. 继续持有到3月5日,总资产继续上升到15万
最新的净值 = 总资产 / 总份额 = 150000 / 117391.3 = 1.2778
从1月13日到3月5日盈利1.5万,相比13.5万本金,上涨了11.11%
1.2778比1.15也是上涨了 11.11%
用净值法,就较好的衡量了这段时间的收益表现。
5. 假设到7月6日,基金继续涨到20万,净值涨到1.7037元。赎回了25000元,折算为份额 = 25000 / 1.7037 = 14673.9份。
赎回之后总资产减少,份额减少,但是净值不变。
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