ETF/股票网格交易法它真的好用吗？

一直以来，我都跟大家强调，投资基金，一定不要“一把梭”，你可以分期定投。

有用户问我“网格交易”是不是分期的好方法，其实不一定。它有可以应用的场景，但也有它的局限性，今天我们就来聊一聊“网格交易”

1.

什么是网格交易？

网格交易，简单说，就是先把你的钱，分成相等的两部分：一部分立刻买入你看好的股票或者基金，一部分放在口袋里备用。如果你买的股票或基金不断地下跌，你就把口袋里的钱拿出来加仓；相反，如果你买的股票或者基金涨了，就把它们卖掉一部分，换成钱放进口袋。

我们可以画出一个网格，然后设定，一个格子代表10%的波动，就是说，价格每波动10%，就相应买卖10%的仓位。

网格，代表买卖点。这也是为什么叫网格交易的原因。当然，你也可以根据自己的情况，设定一个格子是5%，或者20%。

举个例子大家就更清楚了。

你打算拿10万块钱去投资股票，网格交易要求你，先立刻拿出5万建仓。如果这个股票价格是10块钱。可以买入5000股。此时，你就有5000股的股票持仓，和5万元的现金。

然后画出网格，设定一个网格代表10%的波动，根据价格的波动情况进行后续的买卖：

如果价格下跌一个网格，跌到9元，你就再买进已有持仓的10%，就是500股。此时，你的持仓就是5500股，股票市值4.95万，现金剩下4.55万；

如果价格跌到8元，你接着再买入500股。此时你的持仓是6000股，股票市值变成了4.8万，现金剩下4.15万。

上涨的时候，也是这样操作，价格每上涨10%，你就卖掉已有仓位的10%。比如，股票价格从8元涨到9元，你就卖出600股。此时，股票的市值，是4.86万，现金增加到4.69万。

如果股价又涨了一个网格，涨回到10块钱，就再卖出500股，此时，股票持仓，是4.9万，现金是5.19万。（见下图）

说明：从9元涨到10元，本来应该卖掉540股。但是，股票买卖按按手计算，一手100股。所以我们取整数，选择卖掉500股。

可以见到，经过4次操作，股价经历了一波下跌，重新涨回到1元的时候，我们还赚了900块钱。

这就是网格交易的魅力。

2.

那么，网格交易什么时候好用，什么时候不好用呢？

网格交易在震荡行情中，比较好用。

举个实际例子，比如券商ETF这只基金。它从去年4月到今年4月的走势就是典型的震荡行情：

数据来源：天天基金网

我用网格交易的方法做一下模拟。从2019年4月开始，一直到2020年4月，使用网格交易的方法，一共可以做8次交易，最后亏损9.89%；但如果买入之后一直持有，那亏损会更多，达到了12.66%。

这是因为在震荡市中，网格交易帮我们做了高抛低吸的动作，保住了部分利润，所以它亏损的比较少。

但是，网格交易不适合连续上涨或者连续下跌的单边行情。

首先，在单边上涨的时候，我们可能会错失大牛市。假设，我们在大盘1000点的时候建仓，然后大盘一路上涨到6000点。使用网格交易，当大盘涨到2000多点的时候，我们就已经把持仓全部卖光了。2000点到6000点的获利，和我们就没有什么关系了。在牛市中，我们只能吃到一小段涨幅，却错过了后期更大的涨幅，真是捡了芝麻丢了西瓜。

其次，在单边下跌的时候，网格交易让我们越跌越买。但在这个过程中，你会承受巨大的心理压力，很可能坚持不下来，最后只能中途放弃。最坏的情况，甚至会把预留的现金全部耗光，但价格还没有见底。最终产生巨大的亏损。

3.

我们可以使用网格交易这种方法吗？

其实，我是不建议大家去使用这种方法的。原因有两个：

首先，它会消耗我们大量的时间和精力。

网格交易要求，要时刻盯住价格的变化，一旦达到预定的买入或者卖出价格，就要执行操作。但是，大部分人平常都要上班，没有时间盯盘，更没有时间频繁交易。

我们完全可以采用“定投+目标止盈”的方法来投资。定投和目标止盈，花费的精力少，效果也不错。我之前写了一篇文章《基金定投比你多赚20%的人，TA们做对了什么？》，里面有介绍，大家可以直接点击回看。

其次，网格交易对资金规划的要求很高，你不能随意抽走资金。

本质上来说，网格交易是一个股票和现金比例为5：5的组合。当股票下跌时，把现金换成股票；当股票上涨时，就把股票卖出换成现金。

这就意味着，你不能随便抽用组合里的现金，不然它就会失调。但日常生活中，我们临时用钱的地方很多，比如买房买车，甚至拿钱结婚。这种方法就不合适了。

总之，我不建议大家使用网格交易的方法。如果你还是想用，那也一定要做好时间和精力的准备、做好资金的长期规划。