随着互联网发展,国内的电信诈骗越来越多,以2020年为例,仅公安部破获的案件就达到了32.2万起,涉及资金高达2720余亿元!而这还是破获的,现实中更多的诈骗案件并未被破获,所以说国内每年涉及的诈骗案件资金突破5000亿元亦不足为奇!以人均被骗金额10万计算,涉及人群就达到500万个,而这10万元又是多少人多少年的血汗钱,所以断卡行动势在必行!

在电信诈骗防控体系中,银行账户作为犯罪资金转移渠道至关重要,切断账户就等于卡住了犯罪团伙的咽喉,所以只要切断“银行账户”这一渠道,那么也就从源头上遏制电信网络诈骗。为此2020年10月10日,公安部在全国范围内正式开展“断卡”行动,目前断卡行动主要涉及到三个方面:

一是增加开卡难度:在以往,只要你有身份证,随时都可以开卡,不过断卡行动以来,开卡的难度可谓是比登天还难,首先在办卡时,银行会先核实你的手机号码是否为实名制、月缴费是否正常;如果非实名,有异常,直接拒办;其次,银行会核实你的户口,非本地的户口,要有合理的办理原因(比如工作),而工作就需要提供单位的工作证明,个人社保的缴纳情况等等;再者,即使一切都过了,还必须看你的银行卡数量,如果你在该银行已经有数张(3张及以上)的银行卡,那么也会拒办;最后开卡人还需要填写一张开卡资料,签署合法开立和使用银行账户的承诺书。

二是控制网易交易规模:现实中部分老年人,在开卡之后存完钱,一般就没有动作了,必须等到取钱或者下次存钱,银行卡才会有交易动作,对于有余额,但长期没有交易动作的银行卡,银行会下调网络转账的规模,比如每天最多转账限额5000元/元,超过的金额必须到柜面办理,要提高转账限额的话,又是需要一堆材料与解释

三是“睡眠卡”销户,什么是睡眠卡呢?简单来说就是长期没有任何交易也没有任何余额的银行卡,在开卡难度加大的情况下,这类卡成为了诈骗分子的香饽饽,部分用户早期因为工作或者学习等原因开立了部分银行卡,后续未使用也未销户,长期放着就变为了“睡眠卡”,在开户难度增加的情况下,诈骗份子就会“高价”收购此类账户,所以睡眠卡的统一销卡也就势在必行了!

总结

不可否认的是,断卡行动以来,无论是开卡还是转账额度,较以往都有了地狱层级的上升,给诈骗分子带来难度的同时,也给部分正常需求的民众带来困难,以前开一张卡,提一个额,可能仅需要10分钟,现在没有半小时甚至一个小时以上,基本完不成,为此断卡行动也一度被吐槽。不过,从实际行动上来看,实施断卡行动之后,电信网络诈骗犯罪立案数确实在下降,有效遏制了电信网络诈骗犯罪上升的态势。所以相比于“麻烦”而言,我认为安全应该更加的重要。


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