所以,在选择基金时不能只看投资业绩,也需要兼顾基金的风险,尽可能选择收益风险比更具优势的基金。今天六六想给大家介绍一个衡量基金风险的重要指标——最大回撤。
什么是最大回撤
最大回撤是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,简单来说,就是过去某一段时间内基金的最大跌幅。
第二次是从7月23日的2.0961元下跌到7月24日的2.0010元,此次跌幅约为4.54%。那么根据定义,该基金近一个月的最大回撤就是7.25%。
一般在熊市中,更容易观察基金经理对净值回撤的控制力,因此考察的时间范围最好包括下跌周期。
最大回撤对于基金投资的意义
在市场普遍上涨的时候,基金也水涨船高,投资者可能难以判断某只产品的风险水平到底适不适合自己。
当我们在选基金时,如果发现一只基金的最大回撤指标超出自己的承受能力范围,那么就需要谨慎投资该产品了。
最大回撤如何指导基金投资
很多时候基金取得了不错的业绩,但是持有人却没有赚到钱,其中一个重要的原因便是只看到基金的业绩,而没有充分考虑它的波动性。
所以,在投资基金前,首先要正确认识自己的风险承受能力。比如试想一下在一段时间内,购买的基金下跌多少是可以接受的,然后根据自己的风险偏好,选择合适的基金品种和仓位。
现在许多理财平台在投资前都会要求用户做风险测评,六六建议大家认真填写,测评可以帮助大家更好地认识自己的风险承受水平。
免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资需客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。
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